В этом месяце я планировала пополнить дивидендный портфель акциями Транснефти и Московской биржи и даже написала посты с анализом этих компаний (выше на канале). Но я не обратила внимание, что одна акция Транснефти стоит аж 148450₽.

А я откладываю ежемесячно 8-10 тысяч.

Поэтому Транснефть в мой бюджет не укладывается.

Ну ничего, просто вместо неё куплю сегодня следующую акцию из списка — Роснефть.

Итак, сентябрьские покупки:

◻️10 акций Роснефти на 3843₽. В лоте 10 штук.
◻️30 акций Московской биржи на 4467. В лоте также 10 штук.

Весь публичный портфель можно посмотреть тут. Сейчас в нем 10 акций.

Делюсь промокодом этого сервиса, где веду портфели, на 20%: DAOINVEST

30.09.2020 Комментарии Telegram

​​Сравним некоторые показатели компаний Транснефть и Роснефть.

Обе компании пойдут в наш с вами дивидендный портфель.

Так как они из одной отрасли и одной страны, на них можно потренироваться в анализе.

Следующие мультипликаторы используются для сравнения компаний между собой.

◻️ROS — return on sales. Мультипликатор показывает, какова доля чистой прибыли в выручке или насколько эффективно компания работает со своими расходами.

ROS Транснефти около 19%. А у Роснефти около 9%. Продажи Транснефти рентабельнее.

◻️ROA — return on assets. Отношение чистой прибыли к активам, или насколько эффективно компания пользуется собственным активами.

У Транснефти около 6%, у Роснефти — тоже 6%. Эффективность одинаковая.

◻️ROE — return on equity. Отношение чистой прибыли к собственному капиталу, или насколько эффективно компания пользуется собственным капиталом.

У Транснефти 9%, у Роснефти — около 16%. Роснефть тут эффективнее.

Теперь смотрим на показатели Транснефти в динамике за последние 5 лет. (На картинке).

ROS, ROA и ROE подскочили в 2016, а теперь медленно снижаются. Это не очень хороший признак.

Мультипликаторы Роснефти в динамике.

ROS, ROA и ROE сократились в 2016, а теперь медленно растут. Это хороший знак.

По этим трем показателям Роснефть эффективнее Транснефти.

А завтра наш дивидендный портфель пополнится ещё двумя акциями. Закрепи канал в топе⬆️

29.09.2020 Комментарии Telegram

Когда проценты по банковским вкладам стремительно уменьшаются, всё больше людей задумывается об инвестициях. Но как выбрать оптимальный инструмент с точки зрения доходности, минимизировать риск и не тратить на это время? 

Если тема для вас актуальна, присмотритесь к инвестициям в реальные активы, например, в индустриальную недвижимость, ведь с точки зрения риска они считаются консервативными и при этом могут давать стабильный доход.

Что такое индустриальная недвижимость? Это складские и производственные здания, распределительные центры активно растущих интернет-магазинов, логистические центры.

Недавно крупный российский девелопер PNK group, который за 16 лет своей истории построил сотни промышленных зданий для компаний из самых разных областей экономики, объявил о создании фонда индустриальной недвижимости для частных инвесторов PNK rental. 

Ожидаемая целевая доходность прогнозируется на уровне 11,5% годовых, что для такого инструмента очень хорошо. 

Минимальная сумма инвестиций – 5000 рублей. То есть попробовать может каждый!

Рекомендуемый срок инвестиций – 5 лет.

Про надежность самого инструмента скажу так: его применяют пенсионные фонды на Западе, чтобы сохранить и приумножить деньги своих клиентов. А они вкладываются только в консервативные инструменты.

Стать инвестором очень просто: на pnkrental.ru можно зарегистрироваться за несколько минут и перевести денежные средства. Выплата дохода производится ежеквартально!

28.09.2020 Комментарии Telegram

​​Перед покупкой привилегированной акции Транснефти с тикером TRNFP рассмотрим саму компанию.

Трубопроводная компания. Транспортирует более 83% добываемой в России нефти.

У компании последние пять лет растут прибыль, выручка и капитал, что хорошо. Растут и долги, что нормально.

За последние пять лет у биржи снизились выручка и прибыль, что плохо. Подрос капитал, что хорошо. И выросли долги, что нормально.

◻️P/e хоть и снижается, но все ещё довольно высок — около 5. Этот мультипликатор показывает, за сколько лет компания окупит сама себя. Плохо для российского рынка, если 8 и больше. Тут ставим минус.

◻️P/b показывает, не переплачиваем ли мы за то, что останется от компании в случае её немедленного банкротства, или хватит ли капитала компании, чтобы покрыть ее текущую стоимость. Чем меньше показатель, тем лучше для компании. За последние 5 лет P/b Транснефти плавно снижался и сейчас составляет около 0,5. Показатель меньше 1 говорит, что в случае банкротства и продажи всего имущества компании этого имущества хватит на покрытие долгов. Тут ставим плюс.

◻️P/s чуть меньше 1 показывает, что выручка Транснефти покроет рыночную цену компании один год. Нормой считается показатель меньше 2. Тут ставим плюс.

◻️L/a в медленно понижался за последние 5 лет и сейчас около 35. Показатель меньше 50 говорит, что компания развивается не на заемные, а на собственные средства. Тут плюс.

В следующем посте я сравню Транснефть и Роснефть. Обе компании пойдут в дивидендный портфель канала.

28.09.2020 Комментарии Telegram

Чтобы к 2030 году иметь комфортно много денег, начните инвестировать. А чтобы начать, почитайте Инвесторку.

Даша Офицерова стартовала со 100$, вложенных в Levi’s. Потом были другие инвестиции, страхи, сомнения и в итоге +42% дохода за 2019 год.

Теперь Даша думает, как составить серьезный инвестпортфель, а читатели вместе с ней продолжают разбираться в финансах. Присоединяйтесь!

«Инвестиции — это как завести собаку: иногда бывают проблемы, но вообще очень классно»

https://t.me/investinipo

26.09.2020 Комментарии Telegram

​​Сентябрьские покупки для публичного портфеля.

Продолжаю составлять дивидендный портфель из акций российских компаний. Сам портфель можно посмотреть тут.

В сентябре мне предстоит купить акцию Московский биржи и привилегированную акцию Транснефти.

Сегодня посмотрим на Московскую биржу с тикером MOEX и заодно попрактикуемся в анализе.

За последние пять лет у биржи снизились выручка и прибыль, что плохо. Подрос капитал, что хорошо. И выросли долги, что нормально.

◻️P/e в последние годы колебалась от 9 до 13 и снижается последнее время. Этот мультипликатор показывает, за сколько лет компания окупит сама себя. Плохо для российского рынка, если 8 и больше. Тут ставим минус.

◻️P/b показывает, не переплачиваем ли мы за то, что останется от компании в случае её немедленного банкротства, или хватит ли капитала компании, чтобы покрыть ее текущую стоимость. Чем меньше показатель, тем лучше для компании. За последние 5 лет P/b Мосбиржи последовательно снижается и в прошлом году составил 1,5. Показатель больше 1 говорит, что в случае банкротства и продажи всего имущества компании этого имущества не хватит на покрытие долгов. Тут пока тоже минус.

◻️P/s 5,5 показывает, что выручка Мосбиржи покроет рыночную цену компании за пять с половиной лет. Нормой считается показатель меньше 2. Тут ставим тоже минус.

◻️L/a в постепенно повысился за последние 5 лет и сейчас очень высок — 97. Показатель больше 50 говорит, что компания развивается на заемные, а не собственные средства. Мосбиржа сильно закредитована. Это минус.

Три других мультипликатора Мосбиржи ROS, ROE и ROA я уже рассматривала в сравнении со Сбербанком — вот в этом посте https://t.me/daoinvestora/1446.

В следующем посте я рассмотрю Транснефть. Чтобы прочитать, закрепи канал в топе⬆️

26.09.2020 Комментарии Telegram

Наглядно сравнила безопасность хранения денег в Тинькове и Почтабанке.

С карточки первого можно снять все деньги, как с дебетовой, так и с кредитной. Никто даже не позвонит и не проверит.

При попытке перевода денег с карты Почты на другую карту в другом банке карта сразу была заблокирована. Пришлось звонить в банк. Они перезванивают, спрашивают личную информацию и кодовое слово.

Переспрашивают, куда и зачем вы переводите деньги по целому перечню. Не был ли перевод:

— по чьей-то просьбе
— на якобы счёт сотрудника банка
— на безопасный счёт
— за подозрительную покупку

А также, не устанавливали ли вы какие-либо приложения.

И ещё множество других вопросов.

Итог: хранить деньги в Тинькове опасно, в Почте — менее опасно. (Хотела написать более хвалебно, но не хочу, чтобы было похоже на рекламу).

25.09.2020 Комментарии Telegram

Стратегия помогла заработать 607% за 5 лет

Обо всём этом смотрите на канале «Усиленные Инвестиции». Никаких секретных
секретов — только то, что сработало лично у авторов за 5 лет опыта на фондовом рынке.

На канале вы найдёте:

— Сколько и на чём зарабатывают авторы канала;
— Новости, влияющие на доходность;
— Нюансы работы с ценными бумагами, о которых не рассказывают в интернете;

Ребята с 2015 года торгуют сами на фондовых рынках и помогают торговать другим. Честно делятся результатами доходности и приёмами, проверенными на собственной шкуре.

Подписывайтесь: «Усиленные Инвестиции»

24.09.2020 Комментарии Telegram

Два варианта дивидендного портфеля из ETF.

◻️VIG+VIGI. Стабильный портфель. Дивиденды и цены самих акций почти не просаживаются во время кризиса. Дивидендная доходность невысока — около 1,60 и 1,80 соответсвенно. Цена акции сегодня — 126 и 72 доллара соответственно.

Для наращивания дивидендной доходности можно добавить в портфель средние и малые компании США. Добавляем фонды REGL и SMDV. Это снизит стабильность, но повысит дивидендную доходность. Цены: 52 и 46 долларов.

◻️Ещё один вариант. Крупные, средние и малые компании в виде фонда SDY. + Развитые и развивающиеся страны в виде фондов EFAD и EMDV. Такой портфель менее стабилен, зато дивиденды растут и дивидендная доходность более высокая. Цены: 90, 40 и 49 долларов соответственно.

24.09.2020 Комментарии Telegram

Как добавить в дивидендный портфель побольше развитых и развивающихся стран кроме США?

Для этого есть два подходящих фонда.

◻️ProShares MSCI EAFE Dividend Growers ETF с тикером EFAD.

В нем около 90 компаний развитых стран кроме США и Канады.

У этих компаний растут дивиденды 10 лет и дольше.

◻️ProShares MSCI Emerging Markets Dividend Growers ETF с тикером EMDV.

В этом фонде около 80 компаний развивающихся стран.

Дивиденды растут от 7 лет и дольше.

Компании внутри обоих фондов собраны равными долями. Около половины компаний в фондах средней капитализации, другая половина — крупной.

Вариант портфеля:

VIG на США по 128 долларов за акцию. + EFAD по 40 долларов. + EMDV по 49 долларов.

Это одна, три и три акции каждого фонда соотвественно. На такой портфель нужно минимум 400 долларов.

23.09.2020 Комментарии Telegram