Рубль уходит в пике ?

В продолжение ко вчерашнему посту...

Отразится ли очередная турбулентность на мировом рынке на кошельках простых граждан?
Как показывает отечественная практика, нельзя исключать, что выпадающие доходы от экспорта сырья будут вновь «компенсироваться» за счёт роста цен на заправках, повышения налогов и стоимости продовольствия на прилавках.

Также многое будет зависеть от курса рубля. С конца января доллар заметно крепчает. За пару недель наша национальная валюта просела на 2 рубля.

☝️ Негативная динамика обязательно усилится на фоне падения спроса на нефть (а это, как мы уже выяснили выше, неизбежная тенденция в текущем году).

По прогнозу аналитиков, нацвалюту ожидает пике, причём весьма глубокое.
Помимо коронавируса, ещё одним отрицательным для рубля фактором станет президентская кампания в США, где, как ожидается, будут преобладать протекционистские лозунги. В результате Федеральная Резервная Система может сократить скупку активов…

Эксперты называют разные цифры, характеризующие ослабление нацвалюты. Самый негативный прогноз падения составляет 73-75 рублей к доллару, самый позитивный — 67-68 рублей.

14.02.2020 Комментарии Telegram

Как эпидемия из Китая повлияет на отечественный ВВП, биржевые индексы и доходы населения

Как утверждают эпидемиологи, пик заражения коронавирусом впереди, а значит, все государства мира, включая Россию, ожидают непростые времена. Тревогу бьют уже не медики, а экономисты, прогнозирующие сокращение объёма торговли, грузоперевозок, промышленного производства и как следствие — спад динамики ВВП.
Напомню, вспышка коронавируса, получившего обозначение 2019-nCoV, произошла в середине декабря прошлого года в 12-миллионном городе Ухань провинции Хубэй. Сейчас пневмонией нового типа заражены более 60 тыс. человек, почти все они — граждане КНР. Однако вирус распространился и на другие страны, в том числе РФ. На текущий момент от 2019-nCoV по официальной информации (ВОЗ) скончались более 1300 человек, выздоровели более 6000.

Экономические антирекорды
На днях тревожный доклад опубликовал инвестиционный банк Citigroup. Его аналитики понизили прогноз цены барреля Brent на 11 долларов в 2020 году. До вспышки баррель стоил более 55 долларов. На этой неделе на торгах цены на чёрное золото марок Brent и WTI опустились ниже отметок 55 и 50 долларов. За сутки — почти на два доллара, что стало первым по-настоящему глубоким снижением с 2019 года. Одновременно на ведущих биржах падают и сырьевые фьючерсы.
Торги на китайских биржах после празднования национального Нового года и вовсе открылись обвалом на более чем 8%. Просели индексы Shanghai Composite (Шанхайская фондовая биржа), Shenzhen Component (Шэньчжэньская фондовая биржа) и Hang Seng (Гонконгской фондовой биржи). Падение стало рекордным с 2015 года.

Основная причина ситуации, которую некоторые эксперты уже называют «предкризисной», заключается в масштабном падении спроса на нефть со стороны Китая, одного из крупнейших импортёров углеводородов. По оценкам экспертов, в скором времени Поднебесная сократит покупку чёрного золота на три миллиона баррелей в сутки, то есть на 20%, до 10-11 миллионов.
Bloomberg, ссылаясь на анонимные источники, называет обвал спроса на углеводороды крупнейшим с момента глобального кризиса 2008–2009 годов и самым резким с 11 сентября 2001 года, когда были взорваны башни-близнецы в Нью-Йорке.

Нефтяная перетряска
Падение спроса на углеводороды объясняется главным образом застоем в транспортном сообщении Китая с другими государствами и между провинциями страны. Многие государства, включая РФ, настоятельно рекомендовали своим гражданам отказаться от поездок в КНР в 2020 году и значительно сократили количество рейсов в китайские города. Аналитики Citigroup подсчитали, что пассажиропоток КНР рухнул на 70%, а объём грузовых перевозок — на 40%.
На повестке дня зарубежных партнёров Пекина находится вопрос о введении краткосрочных и долгосрочных ограничений на торговлю определёнными видами товаров. Туманные перспективы и у туристического сектора. Сокращение притока граждан Поднебесной непременно обернётся падением выручки заведений сферы услуг в России и на Западе.

Глава Минэнерго РФ Александр Новак не исключает, что цены на нефть могут просесть. Для России это означает сокращение доходов от экспорта энергоресурсов. Это приведёт к замедлению и так вялого роста российского ВВП. Велика вероятность, что снижение цен на углеводороды и негативный прогноз по ВВП РФ отразится на котировках ведущих отечественных компаний. Пока российские биржевики воздерживаются от негативных прогнозов, но их позицию можно объяснить нежеланием раздувать панику.

13.02.2020 Комментарии Telegram

Несколько Telegram-каналов, которые могут быть вам интересны! 👇

NewsMarketTrade - автор публикует актуальные новости российских и международных информационных агентств, которые в той или иной степени могут влиять на настроения финансовых рынков.

Кабинет трейдера - Канал инвестора-спекулянта с 12-ти летним стажем, у которого были и успехи, и поражения, но всё это опыт, которым он делится. Обзоры рынка акций ММВБ и не только. Торговые идеи и заметки по этой теме.

Money Time - канал о новостях российской экономики, которые касаются каждого из нас. Можно не читать газет - у нас уже собрано все важное.

Независимый финансовый советник - канал независимого финансового советника Андрея Виноградова. Создан для помощи начинающим инвесторам в фондовый рынок и недвижимость, проводятся регулярные бесплатные консультации!

24.01.2020 Комментарии Telegram

Банковским вкладам россиян приходит конец ?

Средняя максимальная ставка по рублевым вкладам в России в первой декаде января упала до 5,92% годовых. Экономисты уверены, что доходность банковских депозитов продолжит снижаться и проценты по ним почти не превысят инфляцию.
Падение ставок по депозитам в российских банках до исторических минимумов обусловлено тем, что весь прошлый год Банк России планомерно снижал ключевую ставку. Последнее снижение в 2019 году составило 25 базовых пунктов, значение ключевой ставки зафиксировалось на уровне 6,25% годовых. Как поясняли тогда в ЦБ, «темпы роста российской экономики в третьем квартале повысились, однако пока сложно оценить их устойчивость». В результате подешевели кредиты, в том числе ипотечные, но сократилась и доходность вкладов.

Скорее всего, ЦБ продолжит эту политику, поскольку инфляция остается низкой — в первом квартале ожидается меньше трех процентов в годовом исчислении. Соответственно, доходность вкладов опять уменьшится.

В начале января три банка из топ-5 уже понизили ставки. Так, в Сбербанке депозиты базовой линейки оценивают в 2,7-4,5% годовых, в Россельхозбанке — максимум 6,4%, в Альфа-Банке — 5,1% (если клиент не пользуется другими услугами учреждения).

На этом фоне закономерно растет интерес к биржевым инструментам. За год доля частных инвесторов с небольшими суммами (50-100 тысяч рублей) увеличилась вдвое: с пяти до десяти процентов.

Граждане, привыкшие зарабатывать именно на вкладах, теперь обращают внимание на фондовые рынки. Брокеры утверждают: новые инвесторы покупают в основном акции голубых фишек — то есть ценные бумаги крупнейших компаний со стабильными доходами (того же Сбербанка или "Газпрома") и ждут, пока они достаточно подорожают.

Я уже неоднократно озвучивал своё скептическое мнение относительно долгосрочных инвестиций в российский фондовый рынок. Предпочитаю использовать инструменты, привязанные к доллару. Как ни крути, наш деревянный не внушает доверия на длинной дистанции.
Только за последние 10 лет (т.е. без учёта жуткого дефолта 98-го года ) рубль подешевел по отношению к доллару на 120%. Писал об этом подробно здесь.

Вот ещё пара моих постов на тему "Стоит ли инвестировать в российский фондовый рынок":
https://t.me/expertinvest/274
https://t.me/expertinvest/322

21.01.2020 Комментарии Telegram

Обращение Путина к Федеральному Собранию. Отставка правительства. Реакция рынка.

Пришло время выбираться из затяжной посленовогодней спячки.
Вчерашний день был насыщен важными событиями, кратко пробежимся по ним:

1. Традиционное обращение Путина к Федеральному Собранию.
Было сказано много интересного. В основном внимание было уделено демографии и вопросам семьи, здоровья и образования. Обещаний много, а уж как они будут исполняться – покажет время. Также был анонсирован референдум по изменениям в Конституции.

2. Вечный Премьер Медведев объявил об уходе всего правительства в отставку.
Причины очевидны: отсутствие роста экономики, низкая эффективность исполнения большого количества вроде бы разумных планов, падение располагаемых доходов населения… В общем, множество «достижений». Медведев теперь будет переставлен на должность замглавы Совета безопасности.

3. Оперативное представление народу нового Премьера.
Президент внес в Госдуму кандидатуру главы ФНС России Михаила Мишустина на должность премьер-министра. Думаю, его утверждение на боевом посту будет быстрым и формальным. Очевидно, что всё уже было заранее решено и согласовано. В принципе, Мишустин - фигура достаточно интересная. Человек более чем конкретный, умеющий работать и выстраивать сложные системы. Экономист. Очевидно, от будущего Правительства ждут очень конкретных действий. И, главное, результатов.

Рынок на удивление спокойно на все это отреагировал и занял выжидательную позицию.
Скорее всего, все происходящие события ничего драматически не изменят. На российском фондовом рынке ралли, очевидно, пока продолжится.

16.01.2020 Комментарии Telegram

Мой давний товарищ, коллега, опытый трейдер, широко известный в узких кругах, в своём канале опубликовал новогодний
🎄"Волшебный пост заряженный на исполнение желаний! " 🥳

⬇️
...Тайная методика тибетских монахов! Надежно, проверенно! Результат неизбежен❗️
Сорос, Гейтс, Блумберг, Маск и другие миллиардеры пользуются данной техникой...
😎🥳

Ну а если серьёзно, то на канале Сергея - море реально полезной практической информации для трейдеров. Сергей Лихо - один из немногих практикующих трейдеров с реальными подтверждёнными результатами торговли.

02.01.2020 Комментарии Telegram

🎄Поздравляю всех с наступающим Новым Годом! 🍾

Желаю вам успешных инвестиций, и конечно же здоровья, благополучия и оптимизма Вам и Вашим близким! Желаю, чтобы все занимались тем, что приносит нам удовольствие. Достигайте новых вершин, самореализуйтесь. И еще хочу пожелать встреч с преданными друзьями и любимыми людьми!

29.01.2020 Комментарии Telegram

Мои личные результаты инвестирования за прошедший год

Мой инвест-портфель замониторен с начала года в сервисе investing.com (см.скрин в конце поста). Но здесь никак не учитываются доли каждого инструмента, вводы-выводы. Я, к сожалению, до сих пор так и не закончил перенос статистики по портфелю в более удобный, профессиональный онлайн-сервис (остановился пока на Blackterminal). Но надеюсь, в январе 2020 года закончить этот процесс.

Основу моего портфеля составляют акции американских компаний. Ещё есть небольшая доля, около 10% в коротких ОФЗ (в портфеле на скрине не указаны, это для меня аналог кэша).

Без учёта долей доходность портфеля составила за 2019 год около 40% в долларах. Фактическая доходность (с учетом долей, вводов-выводов, доливок) - несколько ниже, около 30%. Но и это, я считаю, отличный результат. Прошедший год был трендовый, Америка, после просадки осенью 2018 года, снова хорошо пошла в рост.
Что будет дальше? Не знаю.

Признаю, что мой портфель очень слабо диверсифицирован. Корреляция между многими акциями довольно высокая. В общем, никому не рекомендую брать с меня пример. Привёл свой результат, т.к. давно обещал это сделать.

02.01.2020 Комментарии Telegram

Итоги 2019 года: Важнейшие события в экономике и финансах

Вот и подошел к концу 2019 год. Время подвести итоги в экономике и финансах и выделить самые важные события.

Давайте посмотрим итоги прошедшего года в цифрах:
▫️Индекс МосБиржи : +29%
▫️Индекс РТС: +44%
▫️FXRL (ETF на индекс ММВБ): +38%
▫️FXRB (ETF на облигации): +16%
▫️Индекс S&P500: +29%
▫️Золото: +17%
▫️Нефть Brent: +24%

В общем, всё растёт. На таком рынке инвесторам сложно было не заработать. Особенно удивил российский фондовый рынок – он в 2019г обеспечил инвесторам самый высокий доход в мире. Но, как я уже неоднократно писал ранее, я как-то не верю в его долгосрочный рост, поэтому в своём портфеле почти ничего из отечественных инвест-инструментов не держу.
Чтобы не быть голословным, в следующем посте я покажу свой текущий инвест-портфель.

В мировой экономике давно предсказанный экспертами кризис переносится на будущее. Причем вовсе не обязательно на 2020 год, а, возможно, на более отдаленный срок. И это – очень приятный факт для россиян. Ведь хорошо известно, что остаться «тихой гаванью» во время мирового экономического шторма России не удается.

Еще одним важным событием в мировой политике стал Брексит. Очередной срок выхода Великобритании из Евросоюза назначен на январь 2020 года, и на этот раз, похоже, задержек не будет.

Что касается международных экономических санкций в отношении России, то в 2019 году новых тяжелых санкций мы к счастью не увидели. Это способствовало заметному оживлению операций иностранных игроков на российском финансовом рынке.

Как видим, внешний экономический фон в 2019 году был для России вполне благоприятен. Однако даже в такой ситуации экономика страны так и не вышла на уверенный рост.
Рост реальных доходов россиян в 2019 году оказался по предварительным данным 0,2%-0,3%. Фактически рост доходов за пределами Москвы и Петербурга идет только в нескольких сырьевых регионах, а в остальной России продолжается их многолетнее падение.

Приток массовых частных инвесторов на фондовый рынок – еще один важный тренд уходящего года. Число частных клиентов, имеющих счета на бирже, за 2019 год выросло почти вдвое, до 3,5 миллионов человек. Руководители брокерских компаний и банков радостно сообщают о долгожданном пробуждении в россиянах интереса к инвестициям. А для российского фондового рынка новые участники могут стать источником «длинных» денег.

2019 год стал годом объединения экспертов в борьбе с предлагаемыми Центробанком драконовскими ограничениями возможностей работы на финансовом рынке для частных инвесторов. В результате изменение законодательства отодвинулось на 2020 год.

Итак, в целом уходящий 2019 год на финансовом рынке был относительно спокойным. Но что же принесет нам наступающий 2020 год? В условиях появления множества новых факторов, влияющих на мировую и российскую экономику, точно этого предсказать сегодня не сможет никто.

02.01.2020 Комментарии Telegram

☝️ Как инвестору законно снизить налоги, используя фиксацию убытка в конце года

Этот вопрос касается именно фондового рынка.

По итогам каждого года брокер рассчитывает налоги по своим клиентам.
Налог рассчитывается от финансового результата: доходы от продажи ценных бумаг минус расходы на их приобретение.
Если инвестор купил ценные бумаги, но к концу года еще не продал их, на расчет налога они не влияют.

Если у вас в течение года были прибыльные сделки с ценными бумагами и к концу года образуется налог к уплате, пересмотрите текущие цены на акции в своем портфеле. Если какие-то акции упали в цене, их можно продать с убытком.
❗️Этот убыток уменьшит сумму общего финансового результата по всем бумагам и, соответственно, снизит сумму налога.
При желании позицию можно переоткрыть — снова купить упавшие в цене акции и продолжить их держать.

Например, вы в течение года купили акции двух компаний. Акции одной компании продали — и заработали на этом 10 000 Р. С них нужно заплатить налог — 1300 Р. Но налог можно не платить, если акции второй компании с момента покупки подешевели.

Для этого вы можете переоткрыть позицию: продать убыточные акции и тут же снова купить их. Так вы зафиксируете убыток по этим акциям.
Например, акции второй компании подешевели на 20 000 Р. Вы можете продать половину этих акций — тогда вы зафиксируете убыток 10 000 Р по этой позиции.

Общий финансовый результат по итогам года будет равен нулю: 10 тысяч прибыли по одной позиции и 10 тысяч убытка по другой.
А реальный финансовый результат будет интереснее: ➡️ прибыль по акциям первой компании, сэкономленный налог, который с этой прибыли не нужно платить, и небольшая потеря на спреде и комиссиях из-за переоткрытия позиции по акциям второй компании.

При значительном размере инвестиций можно получить неплохую реальную экономию!

Если вы торгуете на индивидуальном инвестиционном счете, фиксировать убыток в конце года не имеет смысла: налоговая база по ИИС рассчитывается в момент вывода денег со счета и в момент расторжения договора.

❓Когда нужно закрывать убыточные позиции?
Это можно сделать в любой день года до 26 декабря (чтобы расчеты по сделке в Т+2 прошли не позже 30 декабря). 31 декабря в этом году на Мосбирже - неторговый день. Откупить можно в любое время, или вообще не откупать.

25.12.2019 Комментарии Telegram