@Brent_Crude_Oil — на канале «НЕФТЬ» собраны все графики и прогнозы профессиональных трейдеров со всего интернета. А также публикуются в онлайн режиме финансовые новости, нонфармы и мнения большинства.
https://t.me/Brent_Crude_Oil

29.11.2019 Комментарии Telegram

Минфин повысил план по сборам налогов и штрафов с бизнеса

Минфин России второй раз с начала года резко повышает план по сбору в федеральный бюджет НДС, налога на прибыль и штрафов в отношении юридических лиц. 😐

Дополнительные сборы с несырьевого сектора экономики должны хотя бы частично компенсировать существенный недобор нефтегазовых налогов.

Налоговые льготы, которые удалось выторговать нефтяникам (как же так ловко у них это получилось???), обойдутся федеральной казне в сумму порядка 500 млрд долларов.

Половину выпадающих доходов правительство планирует покрыть сборами с несырьевого сектора, прежде всего налогами на внутреннее производство.

Источники для затыкания этой финансовой бреши:
▫️ повышение для ФНС плана по сбору НДС (на 100 млрд руб)
▫️ повышение на 23% сбора налога на прибыль (по сравнению с изначально заложенным в бюджете)
▫️ повышение на 13% (на 9 млрд) плана по сбору с юридических лиц штрафов, санкций и возмещений ущерба государству
▫️ ▫️ из этой суммы – более половины должны принести штрафы за превышение массы большегрузных автомобилей
▫️ взыскания по задолженности прошлых лет (3 млрд)
▫️ конфискация имущества юр.лиц (по судебным решениям, направленным на возмещение ущерба) – ещё около 1 млрд.

Мне это напоминает ситуацию, когда бугай-старшеклассник (по совпадению сынок директора школы) со своими корешами безнаказанно отбирает мелочь «на обеды» у младшеклассников- они же с голоду не сдохнут, как-нибудь выживут. А ему новая яхта (тьфу-ты, новая 5D-игровая приставка нужна).

Любому экономисту известна аксиома:
«Хочешь подъёма экономики – снижай налоги, облегчай бизнесу условия существования и развития, особенно несырьевого сектора. Дай людям возможность вести предпринимательскую деятельность, уменьшай влияние государства на процессы».

Но мы идём своим путём, отрицающим базовые экономические понятия. 🙈 Только вот куда он приведёт?

Пока миллиарды по сути бюджетных средств, благодаря таким схемам, оседают в бездонных карманах небольшой группы «не знаю как цензурно назвать» отдельных, всем известных личностей, экономика страны всё больше засаживается в болото (хотя больше подходит слово на букву ж…)

Ну а нам, простым гражданам, инвесторам, остаётся надеяться только на себя, и продолжать наращивать активы, формируя пассивный доход. Надежды на наше сказочно-мудрое царство-г-осударство уже не осталось. Похоже, его интересы с интересами обычных граждан находятся не то что в разных плоскостях, а вообще в разных измерениях.

Всё, больше слов нет 😶, остались одни эмоции…

29.11.2019 Комментарии Telegram

​​Российский рынок акций в 2019 году обеспечил инвесторам самый высокий доход в мире

Почему фондовый рынок в России растет быстрее, чем в других странах?

Российский рынок акций в 2019 году обеспечил самый большой доход среди всех мировых рынков. Интерес международных инвесторов к России вырос из-за глобального снижения ставок и обязанности госкомпаний увеличить выплаты дивидендов

Дивидендная доходность российских компаний (отношение выплачиваемых дивидендов к стоимости бумаг) остается самой высокой в мире, в совокупности она составляет 6,7%, что близко к историческому максимуму.

Почему растет фондовый рынок

Рост российского рынка акций обеспечили в том числе международные инвестиционные фонды, приобретающие индексные фонды (ETF) на Россию. Интерес международных инвесторов к рисковым рынкам, включая Россию, вырос на фоне возросших ожиданий глобального снижения ставок, а поскольку российский рынок не очень ликвидный, даже небольшого притока, на несколько сотен миллионов долларов, достаточно, чтобы спровоцировать рост.

Рост российского рынка акций в 2019 году впечатляет: объем новых санкций в отличие от нескольких предыдущих лет был минимальным, а крупнейшие российские компании «стали делиться прибылью с акционерами очень щедро, что подталкивает котировки к новым вершинам».

Решение таких компаний, как «Газпром», ЛУКОЙЛ и Сбербанк, направить большую часть прибыли на выплату дивидендов подстегнуло интерес международных инвесторов, которые стали искать высокие доходности на фоне снижения ставки ФРС США.

Что может помешать росту

Уже в ближайшие месяцы российский рынок может столкнуться с концентрированным оттоком денег глобальных игроков, а это существенно ограничит потенциал дальнейшего подъема фондовых индексов. Около $1 млрд может выйти из акций российских компаний в результате ребалансировки международных фондовых индексов: увеличения веса локальных акций китайских компаний в индексе MSCI EM и включения в индексы бумаг Saudi Aramco после IPO. Пересмотр структуры индексов автоматически уменьшит удельный вес России в портфелях фондов.

Для глобальных инвесторов основной рынок — акции США, на остальных рынках они размещают суммы в зависимости от рисков, потенциальных доходов, структуры индексов и прочих факторов, зачастую иррациональных. И если американский рынок начал пробуксовывать по фундаментальным причинам, то ждать от развивающихся рынков нового ралли уже не приходится.

Перспективы российского ФР

Потенциал дальнейшего роста ограничен. Российский рынок в 2020 году в основном будет поддерживаться дивидендными историями, а не массовым притоком спекулятивных денег из-за рубежа.

За счет высокой дивидендной доходности российский рынок акций сохраняет потенциал роста еще на 20–25. На следующий год дивидендная доходность индекса РТС, по оценкам специалистов, составит 7,2%. Ставки по депозитам в банках и доходности среднесрочных ОФЗ, должны опуститься ниже 5,5–6%

Российские активы уже много лет в среднем вдвое дешевле своих глобальных аналогов, например бразильских или восточноевропейских, поскольку инвесторы воспринимают страну как более рискованную и слишком зависимую от внешних условий (санкций, цен на нефть).
Некоторые специалисты считают, что российский рынок недооценен, поэтому после технической коррекции в конце года и при условии сохранения позитивной конъюнктуры на мировых финансовых рынках рост основных индикаторов рынка продолжится. Целевые значения - для индекса РТС 1500 пунктов, для индекса Мосбиржи 3100 пунктов. Дальше загадывать никто не берётся. Слишком много факторов может повлиять на ситуацию.

〰️〰️〰️
Ниже привожу график доходности ETF FXRL с момента его запуска (~3.5 года), и помесячную доходность фонда за последние 2 года.

Информация для начинающих инвесторов: данный фонд доступен для покупки у Брокера Тинькофф, в сервисе "Тинькофф-Инвестиции" - раздел Фонды, тикер FXRL.

21.11.2019 Комментарии Telegram

​​Уважаемые друзья, коллеги!
Те, кто давно читает мой канал, наверняка знают, что я не только инвестор. В первую очередь я - трейдер. Моя специализация - алготрейдинг на валютном рынке.
Часть средств я инвестирую в собственную высокодоходную торговлю.

В течение последних нескольких лет я являюсь руководителем команды специалистов по алгоритмической торговле. Весной этого года мы запустили канал в Telegram: 🤖 FxBotCreator
В нём мы делимся своим опытом, результатами, торговыми методиками.

Несколько месяцев назад мы вывели в паблик одну из наших разработок. Публичная деятельность, с одной стороны, накладывает большую ответственность, а с другой – является хорошим стимулом для дальнейшего развития наших продуктов, методик торговли…

Мы никому не обещаем сверхдоходность без рисков, не продаём доступ к иллюзорной кнопке «Бабло», обладание которой позволило бы получать бесконечный профит без усилий…
Но тем не менее могу утверждать, что доходность более 50% годовых при разумном уровне риска - это реальность! Доказано на живых деньгах. Подтверждено публичной статистикой.

Посмотрите в конце поста скрины мониторингов нескольких наших торговых счетов. Результаты говорят за себя лучше всяких слов. Такие доходности (до 100% в месяц) на долгосроке мы конечно не обещаем 😉 , это просто демонстрация наших возможностей.

На сегодняшний день есть примерно два десятка инвесторов и трейдеров, которые присоединились к нам, получили в свои руки уникальный инструмент для заработка на финансовом рынке. Я уверен, что со временем они поняли реальную ценность наших разработок. Очень важно то, что мы даём оперативную обратную связь, оказываем профессиональную поддержку на любом этапе.
☝️ В итоге даже новичок в трейдинге через пару недель чувствует себя вполне уверенно, и переходит на "ты" с торговым терминалом MT4.

Как я уже говорил ранее - нам не интересны массовые продажи.
❗️ В этом месяце мы решили остановить продажи последней версии нашего робота.
❗️❗️У тех, кто давно наблюдает за нашей деятельностью - в начале текущего месяца есть последняя возможность присоединиться к нашей команде, на льготных условиях.

В ближайшие дни мы запустим Закрытый Клуб Клиентов проекта FxBotCreator на базе приватного чата в Телеграме: PrivateClub FBC. В него получат доступ все пользователи нашего робота MediatorFx.
В рамках Клуба мы будем делиться с нашими Клиентами своими наработками, методиками для полуавтоматической торговли. И у всех участников также будет возможность обмена опытом...

☝️ Кто ещё не с нами - Присоединяйтесь!

Вся актуальная информация с условиями - на нашем канале 🤖 FxBotCreator
С вопросами сюда ➡️ @MoneyRescuer

04.11.2019 Комментарии Telegram

Уважаемые подписчики, предлагаем вашему вниманию подборку полезных каналов в области финансовых рынков:

Антитрейдер - канал,где при помощи юристов и опыта автора, выводят на свет жуликов на фин рынках.
Составляем рейтинги надежности банков и брокеров. Ну и конечно инвестиции.
Присоединяйтесь!

Дело инвестора - канал о непростом уделе инвестора; комплексная аналитика, полезные ресурсы и современный взгляд на рыночную экономику.

Фондовый рынок - «Фондовый рынок Чат №1»
Обсуждаем всё, что касается фондового рынка. Делимся новостями, идеями и стратегиями инвестирования. Еженедельный конкурс активности в чате!
Присоединяйтесь, будет интересно!

INVEST IN FUTURE - c нами вы принимаете правильные финансовые решения, получая последние новости из мира экономики и интересные инвестидеи.
«Скрытое от вас — очевидное для нас»

Независимый финансовый советник - Канал независимого финансового советника Андрея Виноградова.
Канал создан для помощи начинающим инвесторам в фондовый рынок и недвижимость, проводятся регулярные бесплатные консультации!

Инвестиционный портфель - авторский канал, в котором проливается свет на вопросы: как выбрать точку входа? Почему ВВП не отображает реальную картину роста экономики? Когда ждать очередной мировой экономический кризис?
Четко. Ясно. Обоснованно.

31.10.2019 Комментарии Telegram

​​Что лучше покупать - отдельные акции или ETF?

Давайте посмотрим на конкретном примере.

Вернёмся на 5 лет назад.
Возьмём несколько топовых акций американских компаний с высокой капитализацей, цена которых имела положительную динамику (стабильно росла) на тот момент времени, на истории хотя бы предыдущих 5 лет (диапазон 1999-2014г).
Допустим, тогда, в 2014г мы бы купили несколько таких перспективных акций.
Какую доходность они бы принесли нам к сегодняшнему дню?

Привожу изменение цены за последние 5 лет, в диапазоне 2014-2019г:
Акции:
▫️ Apple +138%
▫️ AMAZON +455%
▫️ Bank of America Corp +80%
▫️ Coca Cola +30%
▫️ Wells Fargo & Company -12%

Есть отличные результаты, есть средние, а есть и отрицательные.
Конечно же если акций в портфеле будет более десятка, и портфель будет грамотно сбалансирован, то он по итогу скорей всего будет в хорошем плюсе. Но для этого нужно приложить определенные усилия, и обладать знаниями и навыками:

1) Уметь подбирать правильно акции
2) Уметь сравнивать разные компании, чтобы выбрать лучшую
3) Нужно выделять приличное время для анализа компаний
4) Постоянно следить за новостями компании, чтобы сделать перестановки в портфеле
5) Нужно помнить, что отдельные акции могут показать большую просадку в моменте. При этом часто бывает полезно усредниться (докупить акции на просадке), если под это у вас предусмотрен свободный кэш...

А сейчас давайте посмотрим, как ведут себя популярные ETF на этом же промежутке времени:

Привожу изменение цены за последние 5 лет, в диапазоне 01.2014-01.2019г:
▫️ ETF QQQ + 85%
▫️ ETF VOO + 53%
▫️ ETF MTUM + 67%
▫️ ETF SPY + 46%
▫️ ETF FXRL (на ММВБ) + 80%

Рост ETF более плавный, и на длинной дистанции все они показывают хорошую динамику. Это происходит благодаря тому, что фонды хорошо диверсифицированы и акции в них уже подобраны профессионалами (сотрудниками управляющей компании, т.е. провайдера) таким образом, чтобы обеспечить хороший рост самого фонда, и минимизировать вероятные просадки.

С одной стороны, выбор вроде бы очевиден.
Но с другой, в составе моего портфеля есть и несколько ETF, и более десятка акций.
Но для этого уже надо более серьезно подходить к процессу инвестирования.

☝️ Для начинающих инвесторов ETF - однозначно более предпочтительный инструмент.

〰️〰️〰️
Ниже, на скрине - график изменения доходности одного из самых популярных ETF QQQ на промежутке времени более 17 лет (с 01.2002 по 10.2019).
Доходность этого фонда за последние 5 лет составила практически 100% (если точнее - 99.53%) - это в среднем 20% годовых❗️

31.10.2019 Комментарии Telegram

Базовая информация о ETF

В последнее время я часто пишу о ETF-фондах. Несколько ETF есть у меня в инвест-портфеле. Но до сих пор я так и не дал вам базовой информации. Исправляюсь. Хотя большинство инвесторов уже наверняка из других источников знают, что это за инструмент.

ℹ️ ETF (Exchange-traded funds) – торгуемые на бирже инвестиционные фонды. Их еще называют биржевыми. Это один из лучших инвестиционных продуктов в мире на настоящий момент, и самый подходящий инструмент для портфеля начинающего инвестора.

ETF - биржевой фонд, состоящий из каких-то активов, чаще всего акций или облигаций.
Фонды, отслеживающие какой-либо индекс (например, Индекс Московской Биржи или S&P500), обычно называют индексными фондами.

ETF торгуется на Московской бирже и других мировых биржевых площадках как акция. Если вы купите акции ETF, получится, что вы опосредованно владеете частью активов фонда и считаетесь его акционером.
Цена акций фонда может как расти, так и снижаться, т.к. она зависит от стоимости входящих в его состав активов. Но обанкротиться фонд не может, потому что это набор активов, который никому не должен деньги.

ETF даёт возможность инвестировать в готовые портфели акций разных отраслей, разных государств, в основные биржевые индексы, а также например в краткосрочные гособлигации США (ETF FXMM от FinEx).

❓Какая ситуация у ETF с неторговыми рисками?
Фонд создан ETF-провайдером, однако активы фонда не принадлежат провайдеру и учитываются в независимом депозитарии. Даже в случае проблем у ETF-провайдера, или ликвидации самого фонда активы фонда не будут потеряны, и инвесторы не лишатся своих денег.

❓Что будет с ETF в случае рыночных потрясений?
За счет серьёзной диверсификации (в составе некоторых ETF-фондов имеется несколько сотен акций) котировки ETF менее подвержены серьёзным колебаниям, поэтому данный инструмент более безопасен, чем инвестирование в отдельные акции...

❓В чем выгода покупки ETF в сравнении с прямой покупкой финансовых инструментов (акций, облигаций)?
Низкий порог вхождения позволяет начать инвестировать с малых сумм.
В российской юрисдикции ETF от провайдера FinEx – единственный способ "дотянуться" до основных рынков, таких как США, Япония, Германия, Великобритания, рынок евробондов, золота.
Основные преимущества вытекают из индексной природы фонда – это автоматическая диверсификация, жесткое следование правилам, эффект масштаба. В случае индексного фонда купить сразу все крупнейшие акции США можно в рамках одной сделки на покупку акций FinEx USA UCITS ETF (USD) через любого российского брокера.

Примеры популярных ETF:

✔️ FXIT - ETF на акции компаний IT-сектора США (FinEx)
✔️ FXUS - ETF на акции крупнейших компаний США (FinEx)
✔️ FXTB - ETF на T-Bills (краткосрочные гособлигации США) (FinEx)
✔️ SPY (SPDR S&P 500) - индексный ETF, отслеживает индекс S&P500 (индекс 500 крупнейших публичных компаний США)
✔️ QQQ (Invesco QQQ Trust) - отслеживает индекс из 100 акций NASDAQ с модифицированным весом

Итог:
☝️ETF-фонды представляют собой уникальный инструмент для инвестирования, так как одновременно совмещают низкий порог входа и высокий уровень диверсификации.
Существует масса биржевых фондов: есть фонды, сосредоточенные на IT-секторе, недвижимости, дивидендных аристократах, небольших компаниях, компаниях разных стран и так далее. Это позволяет каждому инвестору подобрать ETF в зависимости от своих предпочтений и ожиданий.

23.10.2019 Комментарии Telegram

Уважаемые подписчики, предлагаем вашему вниманию подборку полезных каналов в области финансовых рынков:

Angry bonds - канал про высокодоходные облигации (ВДО). Но поневоле затрагивает и другие актуальные темы: нефть, транспорт, мировой кризис и т.д. У нас мало горячих инсайдов, зато много обсуждений реальных ситуаций, с которыми сталкивается инвестор в ВДО.

Investing - официальный канал финансового сайта. Самые свежие новости, самая сочная аналитика, 20 тысяч инструментов. Все в режиме реального времени!

Traderok - Автор данного канала начинал свой путь с нуля на бирже, по началу набил много шишек, но это помогло ему в дальнейшем выработать свою методику работы, которая не только восстановила депо , но и помогает зарабатывать про сей день.

ЮжныйКапитал - авторская аналитика рынков для трейдеров. Волновой анализ + вилы Эндрюса и Шифа. Бесплатные сигналы для торговли.

usertrader - канал практикующего трейдера и инвестора Харитонова Олега. Автор канала пишет про рынок - большой опыт трейдинга и инвестирования (более 20 лет) позволяет иметь ему собственный взгляд на очевидные вещи 😉.

Красный циркуль - небанальные ответы на любые вопросы о деньгах.

Russian Market - финансовые рынки. Коротко о главном.

Инвестиционный портфель - канал практикующего инвестора, который публикует свои финансовые операции онлайн. Качественный фундаментальный анализ, аргументированные позиции по валюте, бумагам и направлению движения рынка.

22.10.2019 Комментарии Telegram

​​Насколько разумны инвестиции в рублях?

Я смотрю, как многие инвесторы борятся за доходность порядка 10-15% годовых в рублях. Акции, ВДО (высокодоходные облигации), ОФЗ, портфели из этих инструментов…

Зачем столько возни и мучений? Ведь в результате даже реальную инфляцию (которая очевидно превышает 10% в год) им не всегда удаётся обогнать.

❓Может, выгодней тупо держать деньги в долларах, без лишней суеты?

Давайте посмотрим на динамику курса рубля по отношению к доллару за последние 20 лет. Период до 1999г вообще не хочется рассматривать.
Напомню только, что в 1998 году случился дефолт, и рубль за пару месяцев обесценился почти в 3 раза. Т.е. в то время держатели долларов оказались самыми умными, и остались на плаву.

Динамика изменения курса рубля к доллару по годам (среднегодовые значения):
⬇️ 2019 65.03 -3.04%
⬇️ 2018 63.11 -8.24%
✅ 2017 58.31 10.36%
⬇️ 2016 65.05 -4.01%
⬇️ 2015 62.54 -73.80%
⬇️ 2014 35.98 -11.92%
⬇️ 2013 32.15 -3.26%
⬇️ 2012 31.14 -7.35%
✅ 2011 29.00 4.82%
✅ 2010 30.47 2.86%
⬇️ 2009 31.37 -28.44%
✅ 2008 24.42 5.07%
✅ 2007 25.72 4.50%
✅ 2006 26.94 5.21%
✅ 2005 28.42 1.86%
✅ 2004 28.96 5.21%
✅ 2003 30.55 2.93%
⬇️ 2002 31.47 -7.94%
⬇️ 2001 29.16 -4.03%
⬇️ 2000 28.03 -14.18%
⬇️ 1999 24.55

На этом промежутке времени рубль также несколько раз подвергался девальвации (резкому обесцениванию). Кратко пробежимся по графику:
Осень 2008 – зима 2009: рубль потерял почти 30%
Осень 2014 – зима 2015: рубль подешевел ещё почти в 2 раза.

Если же посчитать, насколько изменился курс рубля за последние 10 лет, то выходит, что рубль подешевел по отношению к доллару на 120%, или в среднем на 12% в год

Получается, что если мы просто держали всё это время деньги в долларах тупо под подушкой, или, кто чуть умнее - на банковском депозите под минимальный процент, то за 10 последних лет получили рублёвую доходность +120%, обогнав доходность банковских депозитов и даже результаты большинства инвесторов, возящихся с рублёвыми инструментами на фондовом рынке…

И, судя по печальной экономической ситуации в РФ, очередная девальвация в ближайший период времени - вполне себе реальная перспектива. Пока рубль поддерживают на плаву приличные цены на энергоносители. Но экономическая и политическая ситуация в мире сейчас неустойчивая, поэтому в случае каких-либо глобальных форсмажоров наш деревянный опять облажается, благодаря убогой сырьевой экономике и малограмотной финансовой политике.

☝️ Лично я считаю (уже неоднократно писал об этом в канале), что при инвестировании в приоритете должны быть инструменты, не привязанные напрямую к рыночному курсу рубля. Золото, акции американских компаний, ETF-фонды без рублёвого хэджа...

Иначе получается, что бабулька с долларами в шкафу - по факту более успешный инвестор на длинной дистанции, чем многие профессионалы, заумно рассуждающие про ОФЗ, ВДО и ребалансировку ...

18.10.2019 Комментарии Telegram

Дорогие подписчики, предлагаем вашему вниманию подборку полезных каналов в области финансовых рынков:

@circulary - канал по circular economy

@traderspath - всё самое интересное из мира финансов.
Авторские прогнозы по акциям и фьючерсам для новичков и профессионалов

@redcircule - небанальные ответы на любые вопросы о деньгах

@investdelo - канал о непростом уделе инвестора; комплексная аналитика, полезные ресурсы и современный взгляд на рыночную экономику.

@neinvest - самый прозрачный канал об инвестициях с полной и бесплатной отчётностью. Можно повторять за действиями автора и зарабатывать, а можно просто учиться на чужом опыте и ошибках. Вложено более $5000

@birza4you_channel - новости фондового рынка и лучшие инвестиционные идеи! Рефбэк по фондовым брокерам! Бесплатные обучающие курсы и вебинары! Присоединяйтесь!

@fxbotcreator - проект команды алготрейдеров валютного рынка. Разработка торговых роботов - как она есть, без мишуры и нереальных ожиданий. Живая статистика, полная прозрачность.

@investor_vv - канал молодого инвестора, который публикует свои финансовые операции онлайн. Качественный фундаментальный анализ, аргументированные позиции по валюте, бумагам и развитию рынка. Присоединяйся!

13.10.2019 Комментарии Telegram