​​Привычки богатых и бедных

Мне недавно попалась интересная табличка (см. в конце поста).

Конечно, разделение на "богатых" и "бедных" - довольно условное, но тем не менее, если обобщить данную информацию, то складывается интересная картина ⤵️

Основные занятия "бедных":
▫️ Жрать всякую хрень
▫️ Смотреть всякую хрень по зомби-ящику
▫️ Болтать всякую хрень, не особо думая при этом
▫️ Играть во всякую хрень (азартные игры - сюда же отнесём букмекерки, бинарные опционы...)

Основные занятия "богатых":
▫️ Чтение образовательной литературы
▫️ Понимание необходимости постоянно учиться и разиваться, совершенствовать свои навыки
▫️ Ставят себе цели и добиваются их выполнения
▫️ Занимаются спортом
▫️ Продуктивно расходуют своё время

Эти информация хорошо иллюстрирует, какой образ жизни больше способствует достижению финансовых успехов.

☝️Если вы являетесь начинающим инвестором и хотите со временем добиться результата в этой области - то эта таблица даёт возможность посмотреть на себя со стороны, оценить свои перспективы, и возможно, даст кому-то толчок, чтобы подкорректировать свой образ жизни...

16.07.2019 Комментарии Telegram

Дивиденды онлайн - первый телеграмм канал о дивидендах.

Здесь вы найдёте свежие новости о дивидендах:

▪️Рекомендации совета директоров;
▪️Размеры дивидендов;
▪️Даты закрытия реестров;
▪️Динамика дивидендной доходности за несколько лет и многое другое.

@divonline💰

15.07.2019 Комментарии Telegram

Вдогонку к последнему посту ⤵️

Тот самый ЦБ РФ, который предлагает жестко ограничить возможности населения для инвестиций (начиная от запрета покупки иностранных акций, и заканчивая запретом использования валютных депозитов) - недавно переложился из американского доллара в дешевеющий китайский юань.

В итоге Россия потеряла несколько миллиардов долларов 🙈
И это далеко не первое их "умное" решение за последнее время.
Зато нас будут учить, и указывать, какие инвестиционные инструменты можно использовать, а какие нельзя. Благодетели хRеновы...

Обезличенные металлические счета (ОМС) и валютные депозиты могут приравнять к инвестиционным инструментам.

15.07.2019 Комментарии Telegram

Вдогонку к последнему посту ⤵️

Тот самый ЦБ РФ, который предлагает жестко ограничить возможности населения для инвестиций (начиная от запрета покупки иностранных акций, и заканчивая запретом использования валютных депозитов) - недавно переложился из американского доллара в дешевеющий китайский юань.

В итоге Россия потеряла несколько миллиардов долларов 🙈
И это далеко не первое их "умное" решение за последнее время.
Зато нас будут учить, и указывать, какие инвестиционные инструменты можно использовать, а какие нельзя. Благодетели хRеновы...

Обезличенные металлические счета (ОМС) и валютные депозиты могут приравнять к инвестиционным инструментам.

15.07.2019 Комментарии Telegram

ЦБ взялся за защиту инвесторов. Радоваться или плакать?

Наш замечательный ЦБ хочет защитить нас (инвесторов - физических лиц) от «неосознанных действий, рисков, связанных с ними убытков, и последующего разочарования в инвестировании».

Вроде бы благое дело задумали, прямо молодцы, в кои-то веки чего-то хорошее для народа задумали…
Как бы не так. Боюсь, что выйдет всё как всегда, получим по хребту очередной раз, под лозунгом «для вашего же блага денно и нощно стараемся, неблагодарные».

Оставляю лирику, перехожу к конкретике:

В конце 2018 года в Госдуму внесён законопроект, вводящий новую градацию частных инвесторов на квалифицированных и неквалифицированных.

Частных инвесторов предлагают разделить на четыре категории:

1️⃣ Особо защищенные неквалифицированные (по умолчанию все физлица).
Разрешены сделки с некоторыми ценными бумагами, с паями инвест-фондов, иностранной валютой и драгметаллами).

2️⃣ Простые неквалифицированные (от 400 т.р. или экзамен).
Доступные инструменты: + маржинальные сделки и производные фин.инструменты (например, фьючерсы)

3️⃣ Простые квалифицированные (от 10 млн рублей).
Доступны любые сделки с ценными бумагами и производными фин.инструментами.

4️⃣ Профессиональные (от 50 млн рублей).
Ограничений на инвестиции практически нет.

Крупнейшие брокеры (Альфа-банк, БКС, ВТБ Капитал, Тинькофф, Финам) выступили против инициированных ЦБ поправок, ограничивающих вложения населения на финрынке. Они предупреждают, что с препятствиями столкнутся до 70% новых инвесторов.

Поправки, уже принятые в первом чтении, не учитывают специфику различных финансовых инструментов и вместо защиты инвесторов создают для них необоснованные барьеры и увеличивают издержки работающих на финансовом рынке компаний, считают банкиры и брокеры.

Я полностью согласен с комментарием вице-президента Тинькофф Банка Александра Емешева:
«В нынешнем виде поправки «не защищают инвесторов от явных угроз и запрещают правильное и полезное». По нашим оценкам, пользователи нашего самого консервативного тарифа в результате предлагаемых нововведений лишатся 70% доступных им сейчас бумаг. Они уйдут с Санкт-Петербургской биржи и потеряют доступ к половине используемых ими сейчас инструментов на Мосбирже — не к суррогатам, а обычным акциям и облигациям». Вместо того чтобы сделать инвестирование более популярным, мы фактически изгоняем частных инвесторов с рынка и затрудняем доступ на него новым игрокам»…

Введение в силу законопроекта в текущем виде может стать достаточно серьезным ударом для фондового рынка: приток клиентов может значительно сократиться из-за нежелания инвесторов сдавать экзамены и следовать иным требованиям, сократится инвестиционная активность клиентов, у которых не будет доступа к иностранным ценным бумагам и производным инструментам.

☝️ У меня есть инсайд от не последних людей в финансовой сфере. Говорят, что всё просто, и ноги у этих законов растут вот откуда: Сбер (читай: Греф) хочет убрать конкурентов - нормальных вышеперечисленных Брокеров, т.к. в последнее время Сбер активно взялся за продвижение инвестиционных услуг для населения. Если народу будет некуда больше деваться – придется инвестировать через зелёный банк, несмотря на драконовские комиссии и убогий ассортимент инструментов.

Основная масса инвесторов не обладает ни опытом, ни финансовыми возможностями, чтобы заливать деньги в иностранных Брокеров (имею ввиду именно нормальные надежные компании, а не мутные шараги). Вот и останется только один доступный вариант…

Кстати, насчет иностранных Брокерских счетов – есть информация, что возможно уже со следующего года нас заставят декларировать в т.ч. и такие счета (сейчас это касается только счетов в иностранных банках, но никак не обычных Брокерских счетов)…

Так что жизнь становится всё веселее 😐

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/10/07/2019/5d249df69a79470d5c0f33be

12.07.2019 Комментарии Telegram

Хочу всех познакомить с интересным интервью с известным американским проп-трейдером, торгующим на рынке Форекс

В интернете данный трейдер известен под ником VP. У него есть молодой, но крайне интересный сайт, блог и Ютуб-канал, где он раскрывает секреты валютного трейдинга.
Он никому не продает свои услуги, но при этом действительно занимается образованием.

Прочитав данное интервью, вы узнаете:

▫️ Сколько времени может занять путь от новичка до стабильно прибыльного трейдера
▫️ Кто двигает цену валютных пар
▫️ Какие преимущества имеют кросс-курсы, на примере пары AUDNZD
▫️ Какой таймфрейм предпочтителен для спокойной торговли с затратами времени 15 минут в день
▫️ Стоит ли использовать индикаторы, и какие из них действительно работают, а какие - лишь сбивают трейдеров с толку
▫️ Действительно ли технический анализ на форексе гораздо важней фундаментального
▫️ Почему Interactive Brokers - это плохой выбор для Форекс-трейдеров

☝️ Рекомендую к прочтению. Лично для меня некоторая информация оказалась очень ценной. Тем более, что данное интервью - это лишь поверхностное знакомство с трейдером VP. Кто реально заинтересуется - вперёд, изучайте его сайт! Он действительно взрывает мозг своей ниформацией. У кого проблемы с английским - поможет онлайн-перевод сайта в браузере.

➡️ Полный текст интервью ⬅️

11.07.2019 Комментарии Telegram

Если ищешь качественную аналитику фондового рынка с инвестиционными идеями и без воды, то подписывайся на авторский канал Passive Invests.

Автор канала ведёт публичный портфель, который показывает среднегодовую доходность 49% на протяжении последних 3х лет. В своём канале он ведёт разбор компаний и их фундаментальной стоимости, что будет полезно каждому, кто хочет инвестировать с умом.

@Passive_Invests - Ценный анализ фундаментальных компаний

Подписаться
👇
https://t.me/passive_invests

10.07.2019 Комментарии Telegram

​​ПАММ-рейтинг Альпари: учимся отфильтровывать шлак и находить качественные ПАММ-счета

У Брокера Альпари самый качественный ПАММ-рейтинг из всех ПАММ-площадок, отличающийся богатым функционалом.
По-умолчанию ПАММ-счета в нём отсортированы по номеру места в рейтинге. Как рассчитывается этот показатель - тайна за семью печатями. Но лично я, взглянув на первую двадцатку рейтинга, не вижу ни одного ПАММа, в который бы было желание вложиться.

Давайте будем использовать функционал фильтра рейтинга для создания выборки действительно качественных ПАММ-счетов.
Показатели, которые я использую, вы можете увидеть на скрине в конце статьи.
Кратко пробегусь по некоторым из них:

▪️ Возраст - более 365 дней
▪️ Доходность:
▫️▪️ за всё время (> 80%)
▫️▪️ за год (> 40%)
▫️▪️ за 6 месяцев (> 10%)
▫️▪️ за 3 месяца (> 0%)
▪️ Средняя доходность за месяц (> 4%)
▪️ Макс. просадка:
▫️▪️ за всё время (< 50%)
▫️▪️ за год (< 40%)

Сортирую выборку по убыванию показателя "Средняя доходность за месяц".
Таким образом вверху таблицы будут ПАММ-счета с самой привлекательной доходностью.

👌 В результате мы получим список из счетов, показывающих положительную динамику на различных временных промежутках (без затяжных убыточных периодов), с приемлемой просадкой и доходностью.

Не забываем, что в рейтинге приводится именно торговая доходность, без учета комисии Управляющего. Соответственно, прибыль Инвестора будет меньше примерно на 30% (в зависимости от значения комиссии в Оферте каждого счета).

Я отбрасываю счета со средней месячной доходностью ниже 4%, т.к. при меньшем значении доходности и средней оферте 30% годовая доходность для инвестора составит менее 40%. Это как-то слабовато, учитывая уровень риска...

В результате я получил список всего из 13-ти счетов. Часть из них сразу отбрасываю по причине очевидного использования мартингейла. Часть - отметаю без подробного изучения, ориентируясь лишь на вид графиков (рваная высоковолатильная динамика нам не подходит). Остаётся буквально 2-3 ПАММ-счета. Их уже имеет смысл посмотреть более детально.

☝️ Обратите внимание, что в моей выборке нет ни одного счета из первой двадцатки рейтинга.

Какие счета из оставшихся я выбрал для инвестирования, и почему - напишу в одном из следующих постов.

#ПАММ_Инвестирование

10.07.2019 Комментарии Telegram

​​Давненько я не писал про ПАММ-счета Альпари.
Последняя моя статья на эту тему была опубликована в марте:
https://t.me/expertinvest/234
Для интереса я посчитал статистику доходности моего прошлогоднего портфеля с начала текущего года:
📉 результат удручающий - убыток 26% (см.скрин в конце поста).
Хорошо, что я вовремя соскочил (вышел из паммов в кэш в начале года).

На сегодняшний день у меня в инвест-портфеле всего 2 ПАММ-счета Альпари, причём новых. Из старичков я никого не оставил. Как видите, не зря. А в прошлом году их было у меня в портфеле около десятка. И, как будто сговорившись, все они с начала года или минусуют, или, в лучшем случае, топчутся на месте.

☝️ Так что расстаньтесь с иллюзиями: ПАММ-инвестирование - это не грааль для инвестора, тут халявной прибыли на долгосроке вы не получите.

Можно конечно тупо вложиться в очередных лидеров рейтинга с красивыми графиками, торгующих с использованием мартингейла. Но в какой момент они сольются вместе с сотнями тысяч $$$ инвесторских денег - никто не предскажет. Лично я в такие игры не играю.
Чем заканчивается инвестирование в такие счета - я неоднократно писал раньше, например здесь: https://t.me/expertinvest/228

В следующем посте я покажу, как использую стандартный фильтр ПАММ-рейтинга для отбора качественных ПАММ-счетов.

#ПАММ_Инвестирование

09.07.2019 Комментарии Telegram

Я периодически получаю от вас вопросы такого рода:
❓ Куда вложить деньги, с высокой доходностью, но с приемлемым уровнем риска?
👍 Хорошо, что уточнить про риск вы не забываете. Видимо, сработала моя "прививка от жадности" ( серия постов про #ОпасныеИнвестиции ).

Универсального рецепта не существует. Здесь нужно учитывать множество факторов, таких как стартовая сумма, возможность, периодичность и размер доливок, горизонт инвестирования, отношение к риску, основная цель инвест-процесса (крупная покупка, выход на пассивный доход, защита капитала) и другие.

Вообще такими вопросами занимаются Финансовые Советники. Я знаком с несколькими из них, и могу сказать откровенно, что в некоторых вполне достойных инвестиционных инструментах они на удивление слабо разбираются. Или вообще их не рассматривают.
И ещё такой момент: часто они предлагают своим Клиентам такие варианты, которые лично для себя не считают разумным использовать.
О чём это говорит? Думаю, понятно без лишних объяснений. Если коротко - Финсоветники чаще всего заинтересованы в рекомендации определённых инструментов/компаний.
Поэтому качество предлагаемых ими инвест-портфелей вызывает у меня сомнения...

Если вам интересно, я могу озвучить свой личный текущий инвестиционный портфель, привести статистику его доходности и другие важные характеристики. Возможно какие-то из моих инструментов будут вам интересны. Если у вас будут вопросы - смогу более подробно разобрать каждый из них.
В ближайшее время подготовлю информацию в удобном для восприятия виде, без лишних деталей.
И далее могу ежемесячно публиковать отчёты по своему портфелю...

Ещё раз подчеркну:
☝️ Единого универсального инвест-портфеля просто не может существовать!

07.07.2019 Комментарии Telegram